في السنوات الأخيرة، شهدنا زيادة كبيرة في عدد الأفراد الساعين لاكتساب المعرفة حول تداول الأسهم في الإمارات. ومن المتوقع أن يستمر الميل نحو الاستثمار الذكي بعيد المدى في عام 2023. وقد برز هذا الاتجاه بشكل خاص بسبب نقاط الدخول المواتية التي أحدثتها ظروف السوق المضطربة في عام 2022. وهذا يجعل الأمر جذابًا للمستثمرين المبتدئين لبدء رحلتهم الاستثمارية.

المحرك الرئيسي وراء هذا التوسع في الشعبية بسيط: لا تزال الأسهم واحدة من أكثر الأصول الاستثمارية المجزية المتاحة اليوم.

أساس التداول في الأسهم في الإمارات

تأسست سوق دبي المالي في عام 2000، وهو واحد من الأسواق المالية الأكثر انضباطًا في تنظيمها في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (MENA). وهذا يُظهر تفانيًا قويًا في الالتزام بأفضل الممارسات الدولية.

إلى جانب تقديم بيئة منظمة جيدًا ومرحبة للمستثمرين، توفر السلطات الإماراتية أيضًا مساعدة شاملة للمستثمرين المحتملين. وتسهّل بشكل خاص عملية التوثيق وإنشاء حسابات التداول.

في نقاشنا اليوم، سنغطي جميع المعلومات الأساسية التي تحتاجها لبدء أولى معاملات التداول الخاصة بك في دولة الإمارات العربية المتحدة. وستساعدك بالتأكيد على الشروع في مغامراتك التجارية بثقة في منصة التداول بسوق دبي المالي.

ما هو سوق الأسهم؟

يمثل السهم حصة في الملكية في شركة. عندما تسعى الشركات لجمع رأس المال من الجمهور، فإنهم يقسمون ملكيتهم إلى وحدات أصغر تُعرف بالأسهم. يشتري المستثمرون سهمًا واحدًا أو أكثر للحصول على حصة في الشركة.

يشتري المستثمرون هذه الأسهم بهدف إما تلقي أرباح الأسهم أو بيع الأسهم بربح. ويُشار إلى المكان الذي يتم فيه شراء الأسهم وبيعها باسم سوق الأسهم، أو بشكل آخر، بورصة الأوراق المالية.

لماذا تختار دبي للتداول

فيما يلي عدة أسباب مقنعة قد تعزز ثقتك كمستثمر في دبي وفي سوق دبي المالي:

اقتصاد قوي

على عكس العديد من دول الشرق الأوسط الأخرى، تتمتع دولة الإمارات العربية المتحدة بأحد أكثر اقتصادات العالم تنوعًا. وخاصة مع أن الناتج المحلي الإجمالي غير النفطي يمثل حوالي 72% من اقتصادها. بالإضافة إلى ذلك، تستمتع الإمارات بأحد أعلى الدخل الفردي في العالم. كما أن تطورها البنائي السريع يحولها إلى مركز أعمال دولي مزدهر.

بيئة مواتية للأعمال

احتلت الإمارات المركز 16 من بين 190 اقتصادًا في مؤشر ممارسة الأعمال الدولي لعام 2020، وهو دراسة دورية من البنك الدولي تقيم مناخ الأعمال والبيئة التنظيمية للبلد. علاوة على ذلك، تعزز الدولة مناخًا استثنائيًا مواتيًا للأعمال، يتميز بضرائب منخفضة، وإجراءات تسجيل شركات مبسطة، وبنية تحتية من الدرجة الأولى. توفر الإمارات ثروة من الفرص لكلاً من توليد الدخل عبر الإنترنت وخارجها، بما يتناسب مع جداول التداول المختلفة.

المستثمرون الأجانب المحتملون

في السنوات الأخيرة، طبقت حكومة الإمارات سياسات مواتية للمستثمرين لجذب المستثمرين الأجانب، وتشجيعهم على إنشاء أعمال تجارية في دبي وفي جميع أنحاء الإمارات. ضع في اعتبارك الجوانب التالية:

الملكية. تسمح وزارة الاقتصاد الإماراتية الآن للمستثمرين الأجانب بامتلاك 100% من مؤسساتهم القائمة في الإمارات.
القوى العاملة الأجنبية. حاليًا، يشكل الأجانب حوالي 80% إلى 90% من القوى العاملة في الإمارات.
مواءمة أيام العمل. في عام 2022، طبقت حكومة الإمارات تغييرًا كبيرًا من خلال تبني أسبوع عمل من الاثنين إلى الجمعة للمكاتب الحكومية. كان هذا التحول يهدف إلى مواءمة جدول عمل البلاد بشكل أفضل مع معايير الأعمال والتداول الدولية.

الضرائب. تتمتع الإمارات بأحد أكثر الأنظمة الضريبية ملاءمة في العالم، حيث لا توجد متطلبات ضريبية على دخل الأفراد أو الأعمال، باستثناء ضريبة قيمة موحدة تبلغ 5% ضريبة القيمة المضافة (VAT).

جرّب حاسبة ضريبة القيمة المضافة

نظرة عامة على التداول في سوق دبي للأسهم

الآن بعد أن أثبتنا جاذبية دبي كمركز للأعمال والنمو المهني، دعونا نتعمق في كيفية عمل التداول وسوق الأسهم في دبي.

واحدة من المزايا البارزة للتداول في دبي هي انفتاح البلاد على كل من السكان المحليين والأجانب. تتيح هذه الميزة لهم فتح حسابات التداول والمشاركة في مختلف بورصات الأسهم المتاحة.

تنظيم التداول في دبي: هيئة الإمارات للسوق المالية والسلع

الجهة التنظيمية التي تشرف على سوق الأسهم والأسواق المالية في دبي والإمارات هي هيئة الإمارات للسوق المالية والسلع (SCA). لقد طبقت هذه الهيئة تقنيات ونماذج تنظيمية متطورة لإدارة عمليات التداول في دبي بشكل فعال.

الأسواق والمؤشرات المتاحة للتداول في دبي

توفر دبي إمكانية الوصول إلى سوقين ماليين مختلفين لتداول الأوراق المالية والأسهم والصكوك (السندات المتوافقة مع الشريعة) والأدوات المالية الأخرى. هذان السوقان هما:

سوق دبي المالي (DFM). يركز سوق دبي المالي بشكل أساسي على الشركات والأعمال القائمة في الإمارات.

ناسداك دبي. على العكس من ذلك، تعمل ناسداك دبي كسوق مالي وسهمي دولي. كما توفر فرصة إضافية لتداول مجموعة واسعة من الأدوات المالية العالمية والإقليمية.

مع هذه الخيارات، يمكن للمتداولين في دبي اختيار السوق الذي يتوافق بشكل أفضل مع أهدافهم الاستثمارية وتفضيلاتهم، سواء كان التركيز على الأعمال المحلية أو المشاركة في فرص التداول العالمية.

أنواع مؤشرات الأسهم

في دبي، هناك ثلاثة مؤشرات رئيسية للأسهم تتألف من الشركات المدرجة في سوق دبي المالي:

مؤشر سوق دبي المالي العام. هذا المؤشر هو مجموعة من المؤشرات التي تعكس الأداء العام للسوق لتداول الأسهم في الإمارات.
مؤشر سوق دبي المالي الشرعي (DFMSI). يتكون DFMSI حصريًا من الشركات المتوافقة مع الشريعة المدرجة في سوق دبي المالي.
مؤشر S&P/Hawkamah الإماراتي للبيئة والمجتمع والحوكمة (UAEESGI). يشمل هذا المؤشر الشركات المعروفة بممارسات الاستدامة والأداء القوي في السوق الإماراتية.

كيف تستثمر في سوق الأسهم؟

الاستثمار في الأسهم في الإمارات عملية بسيطة، ويمكن تقسيمها إلى الخطوات التالية:

الخطوة 1: التسجيل للحصول على رقم المستثمر (NIN)

الوصول إلى نموذج رقم المستثمر عبر الإنترنت. أرفق المستندات الضرورية، مثل جواز السفر، ودفتر العائلة (للمواطنين الإماراتيين)، وتأشيرة الإقامة (لمقيمي الإمارات)، والهوية الإماراتية (لمقيمي الإمارات).

قدّم مستنداتك عبر الإنترنت على موقع سوق دبي المالي أو شخصيًا في مركز التجارة العالمي، مكتب شؤون عملاء خدمات السداد، أو من خلال وسيط مرخص من سوق دبي المالي أو ناسداك. يُقدم رقم المستثمر (NIN) مجانًا ويصدر فور الموافقة على طلبك.

الخطوة 2: الحصول على وسيط

بمجرد حصولك على رقم المستثمر (NIN)، قم بزيارة شركة وساطة مسجلة تابعة لسوق دبي المالي أو ناسداك. يمكنك العثور على قائمة بوسطاء الأسهم في الإمارات ومتابعة التسجيل.

افتح حساب تداول مع الوسيط الذي تختاره.

الخطوة 3: ابدأ التداول

بعد الحصول على رقم المستثمر (NIN) وإنشاء حساب التداول، يمكنك البدء في شراء الأسهم وبيعها بمساعدة وسيط مرخص.

الخطوة 4: المراقبة

استخدم بيانات الاعتماد التي يوفرها الوسيط الخاص بك لمراقبة أداء الأسهم وتتبع مؤشرات الشركة.

تحقق : أفضل البنوك الدولية في دبي

كيف تختار الوسيط المناسب للتداول في دبي

عندما يتعلق الأمر باختيار الوسيط المناسب للتداول في دبي، من الضروري مراعاة عدة عوامل لاتخاذ قرار مستنير. فيما يلي بعض الجوانب الرئيسية التي يجب التحقق منها:

الوسطاء المرخصون. يحتفظ سوق دبي المالي (DFM) بقائمة بالوسطاء المرخصين المصرح لهم بتداول الأسهم في دبي. تأكد من أن الوسيط الذي تختاره موجود في هذه القائمة لضمان المشروعة.

المتطلبات المالية. ينص سوق دبي المالي على أن أعضاء التداول يجب أن يحافظوا على رأس مال مدفوع لا يقل عن 3 ملايين درهم إماراتي (817,000 دولار أمريكي) ويقدموا ضمان مصرفي لا يقل عن مليون درهم إماراتي (272,000 دولار أمريكي). تأكد من أن الوسيط الذي تختاره يستوفي هذه المتطلبات المالية.

قائمة الخدمات. يقدم الوسطاء مجموعة من الخدمات، بما في ذلك تداول الأسهم، والتداول بالهامش، والتداول عبر الإنترنت. قد يوفر بعضهم أيضًا ميزات متقدمة مثل تداول المشتقات، والوصول المباشر إلى السوق (DPA)، والتداول بالهامش. اختر وسيطًا يتوافق مع احتياجاتك وتفضيلاتك الخاصة في التداول.

المرافق التكنولوجية. قيّم القدرات التكنولوجية للوسيط. ليس كل الوسطاء يقدمون تطبيقات جوال ومنصات تداول عبر الإنترنت جيدة التطوير مع بيانات تسعير فورية وتاريخية. هذه الميزات ضرورية إذا كنت تنوي إدارة محفظتك بشكل مستقل.

هيكل الرسوم. تختلف هيكلات الرسوم بين شركات الوساطة، وقد تشمل رسوم فتح الحساب، ورسوم الصيانة، ورسوم إدارة المحفظة، ورسوم المعاملات. قم بزيارة موقع الوسيط وافهم هيكل الرسوم بشكل كامل لتجنب أي مفاجآت عند فتح حساب التداول.

وبالتالي، يمكنك اختيار الوسيط الذي يناسب متطلباتك وأهدافك في التداول في دبي بشكل أفضل.

تحقق : أفضل 10 بنوك في دبي

مراقبة محفظتك الاستثمارية أثناء تداول الأسهم في الإمارات

أولاً، احصل على معرفة حول شراء الأسهم وبيعها والأدوات الاستثمارية في دبي من خلال وسيط مسجل. ثم الخطوة التالية هي مراقبة محفظتك الاستثمارية عن كثب. هذا اليقظة ضرورية لضمان أداء استثماراتك وصحتها.

لتسهيل ذلك، يوفر تطبيق سوق دبي المالي حلًا شاملاً مصممًا لمساعدتك في إدارة استثماراتك بفعالية. يوفر هذا التطبيق مجموعة من الخدمات القيمة، بما في ذلك:

تحديثات أداء السوق: ابق على اطلاع بأداء السوق الحالي.
معلومات التسعير المحدثة: احصل على بيانات التسعير الفورية لاتخاذ قرارات مستنيرة.
نظرة عامة على المحفظة: راقب حالة وأداء محفظتك الاستثمارية.
الوصول إلى الخدمات الإلكترونية: استمتع بوصول مريح إلى الخدمات الإلكترونية لتجربة تداول سلسة.
معلومات السوق: ابق على اطلاع بمجموعة متنوعة من الأدوات المالية، بما في ذلك الأسهم، والعقود الآجلة، وصناديق التداول (ETFs)، والسندات، والمزيد.
إنشاء وإدارة قائمة المتابعة: أنشئ وقم بإدارة قوائم المتابعة لتتبع الأسهم أو الأصول المحددة.
معلومات الشركة: احصل على تفاصيل شاملة عن الشركات، مما يساعدك على اتخاذ خيارات استثمارية مستنيرة.

بشكل عام، من خلال الاستفادة من الميزات القوية لتطبيق سوق دبي المالي، يمكنك الإشراف على استثماراتك بكفاءة والاستجابة لتغيرات السوق بسرعة. وهذا سيضمن نهجًا استباقيًا لإدارة محفظتك أثناء تداول الأسهم في الإمارات.

خلاصة حول التداول في دبي

عندما تبدأ رحلتك في التداول في دبي، بغض النظر عن ساعات التداول المفضلة لديك، ستجد بيئة مرحبة ومهنية. علاوة على ذلك، أظهرت السلطات المحلية تفانيها في تقديم تقنيات متطورة وتبسيط عملية التداول إلى أقصى حد ممكن.

إلى جانب تداول الأسهم، توفر دبي ودولة الإمارات العربية المتحدة العديد من فرص الاستثمار المبتكرة. تمتد هذه الفرص إلى الاستثمارات في التقنيات المتعلقة بقطاع التجارة في دبي، مثل تقنيات الويب 4.0.

إذا كنت مهتمًا بالحصول على ترخيص تجاري، فقم بإنشاء عملك والشروع في التداول في دبي على الفور، ولا تتردد في التواصل معنا. Penieltech هنا لمساعدتك في كل خطوة على الطريق.

التداول في دبي - كيف تبدأ التداول في الأسهم في الإمارات

أساس التداول في الأسهم في الإمارات

ما هو سوق الأسهم؟