خدمات تقنية المعلومات للمؤسسات المالية في الشرق الأوسط

فكّر للحظة في آخر مرة استخدمت فيها تطبيق البنك على هاتفك المحمول. لعلّك توقعت أن يفتح بسرعة، ويعرض رصيدك بدقة، ويتيح لك تحويل الأموال فوراً، وكل ذلك من دون أي عوائق. لكن خلف هذه التجربة السلسة، تواجه البنوك تحديات تقنية معقدة، تشمل الأنظمة القديمة والمتطلبات الجديدة وقواعد الامتثال والمتسللين الذين يحاولون اختراق أنظمتها باستمرار. وفي الشرق الأوسط، ولا سيما الإمارات، حيث يتوقع العملاء السرعة ويتوقع المنظمون أعلى مستويات الإتقان، يزداد الضغط أكثر. وهذا تحديداً ما جعل خدمات تقنية المعلومات العمود الفقري للمؤسسات المالية في منطقة الشرق الأوسط الأوسع. وبصراحة، من دون هذه الخدمات، ستتعثر معظم البنوك سريعاً.

الأنظمة القديمة: لا تزال مؤسسات مالية كثيرة تعتمد على أنظمة أُنشئت قبل عقود، وهي بحاجة ماسة إلى التحديث. صحيح أنها «تعمل» إلى حد ما، لكن عند محاولة ربطها بتطبيقات الهواتف المحمولة أو المحافظ الإلكترونية أو أنظمة الدفع الفوري، تبدأ المشكلات بالظهور. وهذا يبطئ الابتكار كثيراً.

الأمن السيبراني: ربما لاحظت أن الأخبار عن اختراق البنوك وهجمات برامج الفدية لا تكاد تنقطع. فالقطاع المالي من أكثر القطاعات التي يستهدفها المتسللون، والبنوك أهداف كبيرة لهم. وفقدان بيانات العملاء أو أموالهم أمر خطير، لكن فقدان ثقتهم أشد وطأة.

الضغوط التنظيمية: تطبق الإمارات قوانين مصرفية ومالية صارمة. وتشمل المتطلبات مكافحة غسل الأموال (AML)، ونظام حماية الأجور (WPS)، وحماية البيانات، وغيرها الكثير. ومن المتوقع أن تمتثل البنوك لهذه المتطلبات بالكامل. وقد يؤدي التأخر في الامتثال إلى غرامات باهظة، فضلاً عن الإضرار بالسمعة. لكن استيفاء كل هذه القواعد باستخدام أنظمة قديمة ومن دون خدمات دعم تقنية المعلومات موثوقة يشكل تحدياً حقيقياً.

كيف تتعامل المؤسسات المالية مع كل هذه التحديات من دون إنهاك فرقها الداخلية؟ تستعين بشركاء متخصصين في تقنية المعلومات، أو تلجأ أحياناً إلى الاستعانة بمصادر خارجية لتقديم خدمات تقنية المعلومات. فشركة تقنية معلومات في دبي لا تقتصر مهمتها على إصلاح الأنظمة المعطلة، بل تركز على تصميم البنية التحتية، وترحيل البيانات إلى السحابة، وإعداد أنظمة التعافي من الكوارث، بل وحتى تولي المراقبة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

وبدلاً من أن يظل قسم تقنية المعلومات في البنك منشغلاً بترقيع المشكلات، تتيح الاستعانة بخدمات دعم تقنية المعلومات في الإمارات الاستفادة من فريق لديه معرفة مسبقة ببيئة الامتثال، وفهم لأطر الأمن السيبراني، وأدوات جاهزة للتنفيذ.

إليك بعض خدمات تقنية المعلومات المهمة فعلاً للمؤسسات المالية:

الحلول السحابية: يتيح نقل العمليات إلى السحابة للبنوك زيادة قدراتها أو تقليصها بسرعة بفضل مرونتها. ففي يوم صرف الرواتب، حين ترد آلاف المعاملات دفعة واحدة، تستطيع الأنظمة السحابية التعامل مع هذا العبء. كما تقلل الاعتماد على الخوادم المادية الموجودة في مكتب واحد.

الأمن السيبراني: تُعد شركات تقنية المعلومات في الإمارات حماية متعددة الطبقات. وحتى إذا تم اختراق أحد الحواجز، يوجد حاجز آخر خلفه. وتشمل خدماتها عموماً جدران الحماية والتشفير واكتشاف الاختراق وتدريب الموظفين على التوعية الأمنية.

إدارة البيانات: المؤسسات المالية أشبه بمصانع للبيانات. فكل عملية دفع أو فتح حساب أو استخدام لبطاقة ائتمان ينتج عنها بيانات. ومن دون أنظمة مناسبة، قد تتحول هذه البيانات إلى مجرد ضوضاء. وتساعد خدمات تقنية المعلومات على تنظيم البيانات وتأمينها، بما يتيح للبنوك استخلاص رؤى مفيدة منها.

الذكاء الاصطناعي والتحليلات: أصبح الذكاء الاصطناعي أداة شائعة في القطاع المالي. وتستخدمه البنوك بالفعل في أنشطة عدة، منها اكتشاف الاحتيال والإشارة إلى المعاملات غير المعتادة قبل أن تتسبب بأي ضرر. كما تساعد التحليلات الدقيقة على تخصيص الخدمات للعملاء.

الكفاءة: تتمثل أولى فوائد خدمات دعم تقنية المعلومات الاحترافية في تعزيز الكفاءة. فهي تضمن سلاسة العمليات، وتقليل التأخير، وتسريع الموافقات، ورفع مستوى رضا الموظفين.

معالجة أسرع: لا يرغب العملاء أبداً في الانتظار ورؤية حالة «قيد الانتظار». وبفضل الأنظمة المحدّثة، يمكنك إرضاؤهم من خلال التحويلات الفورية والخدمات المصرفية السريعة عبر الهاتف المحمول، وتجنب رسائل «النظام متوقف».

الامتثال التنظيمي: تستطيع الأنظمة الحديثة إعداد التقارير في دقائق، ما يعني تقليل الأخطاء البشرية وتحقيق دقة أعلى.

خفض التكاليف: غالباً ما تكون الاستعانة بخدمات شركة تقنية معلومات في الإمارات أقل تكلفة من توظيف فريق داخلي كبير وتدريبه. ومن مزايا ذلك أنك تدفع مقابل ما تستخدمه فقط، لا أكثر.

بالنسبة إلى المؤسسات المالية، يعني دعم تقنية المعلومات توفير الأمن السيبراني ومراقبة الشبكات والتعافي من الكوارث بمستوى احترافي.

ولهذا، نقدم في Penieltech برامج موثوقة وتدريباً مناسباً لضمان ما يلي:

منذ عام 2009، تحظى خدماتنا بثقة المؤسسات المالية في الإمارات.

نعم، فكل تطبيق مصرفي يعمل بسلاسة، وكل عملية سحب سريعة من أجهزة الصراف الآلي، وكل تحويل آمن عبر الإنترنت، تعتمد جميعها على تقنية المعلومات. تواجه البنوك في الشرق الأوسط تحديات صعبة، لكن خدمات تقنية المعلومات المناسبة تتيح لها تحويل هذه التحديات إلى نقاط قوة.